Реестр деятельности в сфере виртуальных валют

 30 апреля 2021 года был опубликован законопроект от 30 марта 2021 года о внесении изменений в закон О противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма. Поправка вводит новые обязанности для деятельности в сфере виртуальных валют. Ведение такого бизнеса становится регулируемой деятельностью, которая требует внесения записи в реестр при управлении Министра Государственных финансов. Стоит уже сегодня ознакомиться с новыми правилами, которые вступят в силу по истечении 6 месяцев со дня опубликования закона.

 Запись в реестр, должны будут получить субъекты, которые ведут предпринимательскую деятельность в предоставлении услуг в сфере обмена между виртуальными валютами и средствами платежа, обмена между виртуальными валютами, посреднической деятельности в такого рода обменах или деятельности по ведению счетов, которые дают другим лицам возможность использования виртуальных валют, включая операции по их обмену. Это означает, что изменения в законодательстве в основном касаются предпринимателей, владеющих обменными пунктами, криптовалютными биржами и криптовалютными кошельками.

Новые правовые нормы предполагают, что запись в реестр будет возможна в электронной форме. Заявление будет включать, среди прочего, указание типа услуг предоставляемых в области виртуальных валют, а также информацию о правдивости содержащихся в заявлении данных,  и о соблюдении установленных законом условий. Подробности процедуры подачи заявления будут изложены в отдельном положении. Условием для ведения бизнеса в сфере виртуальных валют является отсутствие судимости в следующих видах преступлений: налоговых, в отношении деятельности государственных органов и органов местного самоуправления, против правосудия, достоверности документов, свободного экономического оборота, имущественных интересов и обороту денежными средствами. Кроме того, необходимо продемонстрировать знания или опыт, связанные с виртуальными валютами. Это условие может быть выполнено, если было пройдено обучение или если в течение не менее 1 года выполнялись действия, связанные с деятельностью в области виртуальных валют. Соответствие требованиям должно быть надлежащим образом задокументировано. За ведение деятельности в сфере виртуальных валют без записи в реестре налагается штраф в размере до 100 000 злотых.

Стоит подчеркнуть, что организация, осуществляющая деятельность в сфере виртуальных валют, обязана принять меры по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма. Соответствующие меры финансовой безопасности должны применяться к случайным операциям с использованием виртуальной валюты, эквивалентной 1000 евро или более. В связи с этим, помимо записи в реестр необходимо помнить о внедрении соответствующих процедур, анализе проводимых транзакций и идентификации клиентов.