Оператор услуг платежной инфраструктуры

 Оператором услуг платежной инфраструктуры может быть юридическое лицо, физическое лицо или организационная единица, которая не является юридическим лицом, закон которой предоставляет правоспособность. Операционный центр является регулируемой деятельностью, поэтому операционный центр должен быть внесен в реестр поставщиков платежных услуг, который ведет Комиссия по финансовому надзору, чтобы иметь полномочия предоставлять услуги по переводу денег. Такие действия могут проводиться только на территории Республики Польша, через филиалы или через агентов.

 Оператор услуг платежной инфраструктуры должен соответствовать нескольким условиям. Прежде всего, он должен иметь организационные решения, позволяющие рассчитать общую ежемесячную сумму платежных операций и выполнения обязательств согласно Закону от 1 марта 2018 года о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма. Согласно этому закону, оператор услуг платежной инфраструктуры обязан регистрировать транзакции, превышающие 15 000 евро. Обязательство зарегистрировать ​​транзакцию также возникает, когда она выполняется более чем одной операцией, когда обстоятельства указывают на то, что они взаимосвязаны и были разделены на несколько операций с целью избежать обязательства регистрации.

Среднее значение общей суммы платежных операций за последние 12 месяцев, проведенных оператором услуг платежной инфраструктуры, включая агентов, через которых оно предоставляет платежные услуги, не может превышать 500 000 евро в месяц. Оператор услуг платежной инфраструктуры также обязан периодически предоставлять Комиссии по финансовому надзору информацию об общей стоимости и количестве совершенных платежных операций, включая данные от агентов.

Кроме того, лицо, являющимся оператором, не может быть обоснованно осуждено за преступление против деловых операций, против оборота денег и ценных бумаг, а также за преступление, связанное с финансированием террористического преступления или финансового преступления.

Следует отметить, что оператор услуг платежной инфраструктуры, который подает заявку на регистрацию, должен иметь бизнес-план и финансовый план на первые 12 месяцев работы, но нет необходимости представлять эти документы в Комиссию по финансовому надзору вместе с заявлением о внесении в реестр.

Оператор услуг платежной инфраструктуры обязан соблюдать рекомендации, выданные Комиссией по финансовому надзору. Он также обязан защищать средства, полученные от пользователей, для выполнения платежных операций. Это обязательство может быть выполнено путем заключения банковского или страхового договора с местным банком или кредитной организацией, филиалом иностранного банка или страховой компании.